说实话，这三个月的收益我自己都有点意外
上周末我翻了一下交割单，发现从9月底到现在，我的实盘账户收益率居然达到了27.3%。这个数字放去年我是想都不敢想的，当时还在亏损边缘挣扎呢。不过我得先泼盆冷水——我不是什么大神，也没有什么内幕消息。我就是个普通的上班族，利用业余时间研究量化交易。说白了，我就是运气好，踩中了AI芯片和新能源这两波行情，再加上严格执行了自己的交易策略。
今天这篇文章，我就把自己这三个月的交易思路完整复盘一遍，希望能给同样想在A股赚钱的朋友一些参考。注意啊，我说的是参考，不是让你抄作业，市场这东西，谁也不敢打包票。
我的策略核心：趋势跟踪 + 资金流向
先说说我用的策略框架吧。我个人比较喜欢趋势跟踪，简单理解就是“追涨杀跌”。我知道很多人听到追涨杀跌就觉得是韭菜行为，但如果你用量化的方式去执行，其实是可以过滤掉大部分情绪干扰的。我的策略主要有三个过滤条件：
第一，技术面确认趋势。我主要看20日均线和MACD的组合。当股价站上20日均线且MACD形成金叉时，我才考虑买入。这个条件帮我躲过了很多假突破。
第二，基本面不能太差。我不是说要去深度研究财报，那样太累了。我就简单的过滤一下——PE不能太高（超过行业平均2倍的直接排除），商誉不能太高（超过净资产30%的排除），最近一个季度营收增速不能为负。这个条件主要是防止踩雷。
第三，资金面必须配合。这个我觉得是最关键的。我会看北向资金和主力净流入，如果一只股票技术面和基本面都很好，但资金却在大幅流出，那我也不会碰。
这三个条件结合起来，我的胜率提高了不少。但说实话，再好的策略也得执行到位，这点是最难的，所以我后来也开始尝试用程序化交易来约束自己。
案例一：中际旭创（300308）- 抓住了AI光模块行情
9月25号那天晚上，我复盘的时候注意到了中际旭创。当时股价刚刚突破20日均线，MACD也形成了金叉。我用AI股票分析看了一下资金流向，发现北向资金连续三天净流入，而且主力净流入也比较明显。基本面方面，PE虽然有60多倍，但对比整个AI板块平均80倍的PE，其实不算贵。而且公司半年报营收增速超过20%，订单量也饱满。我当时就建了3成仓位，成本大概在98元左右。
之后股价一路上涨，我在11月中旬分批卖出，最后成本摊下来大概在102元，卖出均价是148元。这一只股票就贡献了超过40%的收益。
回想起来，当时最正确的决定就是在持有过程中没有因为短期波动而轻易下车。我给自己定了个规矩——只要趋势没破，MACD没死叉，就不要轻易卖。后来证明，这个规则帮我守住了大部分利润。
案例二：宁德时代（300750）- 吃了整个新能源反弹
宁德时代的操作就没那么精准了。我在10月底才建仓，当时股价大概在195元左右。这个位置其实不算最佳买点，但当时整个新能源板块开始企稳，资金也开始回流，我就小仓位试探了一下。后来经过多次加仓，我的平均成本大概在210元左右。到12月底，我分批清仓，卖出均价在265元左右。这只股票整体贡献了大概25%的收益。
说实话，宁德这笔交易我有点后悔，因为仓位加得太保守了。刚开始只建了1成仓，后来涨起来才慢慢加，导致整体收益被稀释了。这也算是给我的一个教训吧——看好的股票，第一次建仓可以大胆一点。
案例三：踩坑的北方华创（002371）
说完赚钱的，也得说说亏钱的。北方华创是我10月份买的一只半导体设备股。当时也是技术面突破，资金配合，但我忽略了基本面一个重要细节——公司应收账款占比偏高，而且经营现金流连续两个季度为负。买入后股价短暂上涨了一周，然后就连续回调。我止损了一次，卖在58元左右，亏了大概8%。虽然亏得不多，但回想起来，这笔交易本来是可以避免的。我事后用AI股票分析重新跑了一遍，发现当时的资金流向数据其实已经出现背离，主力在悄悄出货。
这件事让我更加坚信，多维度分析真的很有必要。单一看技术面或者消息面，很容易被骗。
我的几点心得总结
• 策略要简单，执行要坚决。我见过很多人策略定得很复杂，但一到实盘就犹豫，最后两边打脸。简单策略重复做，反而更容易赚钱。• 仓位管理比选股重要。我这三个月能盈利，很大程度上是因为宁德时代和中际旭创的仓位比较重。选对股票只是第一步，仓位才是决定最终收益的关键。
• 用工具解放自己。说实话，每天复盘、看资金流向、做技术筛选，这些工作很繁琐。后来我开始用AI股票分析辅助，帮我做初步筛选，我再人工复核，效率提高了不少。特别是它的多维度评分功能，能让我快速对比多只股票。
• 不要追求完美。我几乎卖不到最高点，也买不到最低点。接受这个事实，心态会好很多。宁可少赚，也不要因为贪婪而亏钱。
关于自动交易的一些想法
最近我也在研究程序化交易，想把自己的策略完全交给电脑执行。主要是因为我发现一个问题——人的情绪真的太难控制了。明明设好了止损位，真到那个位置的时候，又会想“再等等，说不定会反弹”。我看了下自动化交易的方案，觉得挺适合我这种没太多时间盯盘的上班族。它支持自动止损止盈、分批建仓这些功能，而且接口也比较稳定。不过目前我还在观望，打算先用模拟盘跑一段时间再上实盘。
最后说几句掏心窝的话
三个月的收益不代表什么，市场风格随时可能切换。我的策略也可能只是刚好适应了这段时间的行情，下次说不定就会失效。所以大家看我这篇文章，一定要带着批判的眼光。投资这件事，最重要的还是找到适合自己的方法。我分享的只是我的经验，仅供参考。
如果你也想试试我的思路，可以先去AI股票分析体验一下，它的AI分析功能每个月只要9.9元，性价比挺高的。我自己现在基本每天都会用它看看持仓股票的状态，省了不少时间。
好啦，今天就聊这么多，有问题欢迎评论区交流，我们下次见！
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